Ein KPI-Dashboard für die Liquidität ist das Cockpit Ihres Unternehmens: In 30 Sekunden sehen Sie, ob alles im grünen Bereich ist — oder ob Handlungsbedarf besteht. So bauen Sie es auf.

Die 8 essenziellen Liquiditäts-KPIs

1. Aktueller Kontostand (alle Konten)

Visualisierung: Große Zahl mit Trend-Pfeil (↑↓). Farbcodiert: Grün über Ziel, Gelb unter Ziel, Rot unter Minimum.

2. Cashflow der letzten 30 Tage

Visualisierung: Wasserfall-Diagramm — zeigt Einnahmen, Ausgaben und Netto-Veränderung. Ideal, um zu sehen, wohin das Geld fließt.

3. Cash Runway

Bei aktuellem Cash Burn: Wie viele Monate reicht das Geld?

Visualisierung: Gauge/Tachometer — grün ab 6 Monate, gelb 3–6, rot unter 3 Monate. Für Startups besonders relevant: Runway berechnen.

4. DSO (Days Sales Outstanding)

Visualisierung: Linienchart mit 12-Monats-Trend. Ziel-Linie einzeichnen. Steigende Tendenz = Warnsignal. Details zur DSO-Optimierung.

5. Überfällige Forderungen

Visualisierung: Gestapeltes Balkendiagramm — aufgeteilt nach Altersklassen (1–30 Tage, 31–60, 61–90, 90+). Je mehr Rot, desto dringender der Handlungsbedarf.

6. Kreditlinien-Auslastung

Visualisierung: Horizontaler Fortschrittsbalken. Grün bis 50 %, Gelb 50–70 %, Rot über 70 %. Zeigt den verbleibenden Puffer.

7. Plan-Ist-Abweichung (Cashflow)

Visualisierung: Doppelbalken pro Monat — Plan vs. Ist. Abweichung als Prozentzahl darüber. Ideal für die rollierende Planung.

8. Quick Ratio

(Liquide Mittel + kurzfristige Forderungen) ÷ kurzfristige Verbindlichkeiten.

Visualisierung: Tachometer mit Zielwert 1,0. Über 1,0 = grün, 0,8–1,0 = gelb, unter 0,8 = rot. Mehr zu Current Ratio & Quick Ratio.

Dashboard-Layout

Tools für das Dashboard

• Excel/Google Sheets: Mit Diagrammen und bedingter Formatierung — Excel-Vorlage als Basis
• Google Looker Studio: Kostenlos, visuell ansprechend, Datenquelle Google Sheets
• Power BI / Tableau: Professionell, aber komplexer und kostenpflichtig
• Integrierte Dashboards: In Liquiditätssoftware bereits eingebaut

Automatisierung und Alarmierung

• Tägliche automatische Aktualisierung der Bankdaten via API
• E-Mail-Alert bei Unterschreitung der Mindestliquidität
• Wöchentlicher automatischer Report an Geschäftsführung

Fazit

Ein gut aufgebautes KPI-Dashboard ersetzt stundenlange Excel-Analyse durch einen 30-Sekunden-Blick. Starten Sie mit den 3 wichtigsten KPIs (Kontostand, Runway, DSO) und erweitern Sie schrittweise. Die Investition in ein Dashboard zahlt sich durch bessere und schnellere Entscheidungen vielfach aus.